Английское слово venture означает «рисковое предприятие» или «авантюра». Смысл понятия венчурных инвестиций отлично отражен в переводе. Вложения способны приносить огромные прибыли, с избытком перекрывающие все недостатки проекта либо приводить решившегося на авантюру вкладчика к полнейшему краху всех его ожиданий.

Суть венчурной рисковой инвестиции

Кредитору уже изначально известно о реализации его доли в новой компании. Ему ни к чему полный контроль над управлением либо постоянный поиск перспективных идей.

Венчурные кредиты — это вложения в рискованные проекты в долгосрочной перспективе. От прямых рисковые инвестиции отличаются следующими особенностями:

• высоким риском потерь;
• отсутствием гарантии возврата денег и дохода;
• финансы отдают лишь рассчитывая на будущее бизнесмена;
• сотрудничество с новичками;
• первые вливания делают на этапе идеи;
• заёмные венчурные средства предоставляются не под разработанный бизнес-план, а под талантливых людей.

При удачном вливании вернуть инвестиции удастся не ранее, чем спустя пять лет.

Еще длительнее срок у научных венчурных стартап-проектов со специальными испытаниями. Самыми «долгоиграющими» признаются медицина и разработка лечебно-профилактических методик. Для них необходимы практические испытания и довольно продолжительные тестирования.

Вся венчурная прибыль в течение первых лет направлена на развитие дела. Сам вкладчик инвестиций заинтересован в таком исходе. Он не торопится изымать капитал до начала стабильно-доходной работы компании.

Развиваться события в венчурных инвестициях могут лишь по двум сценариям:

1. Предприятие преуспеет. Прибыль превзойдёт затраты с избытком.
2. Проект замрет. В итоге — убытки.

При последнем венчурном варианте вкладчик полностью теряет все вливания. Неудачливым предпринимателем ущерб кредитору не возмещается. Рисковые инвестиции востребованы в основном IT-проектами не только в денежном эквиваленте, но и в качестве всесторонней помощи. Информационная помощь облегчает становление компании и регистрацию в налоговой инспекции.

Существует четыре вида венчурных вложений:

• Стартовые.
• Финансирование развития.
• Инвестирование финоперации.
• Спасательное вливание.

Стартовые венчурные вливания делят на непосредственно стартовые и подготовительного этапа. Первые нацелены на старт, способствование полноценной работе бизнес-проекта первые 2-3 года. Инвестиции подготовительного этапа предоставлены стартапу на предрегистрационном шаге. Средства необходимы для проработки и внедрения продукта.

При подобном финансировании нередко задействуются молодые организации, уже наладившие производство. Получить инвестиции в форме кредита от банка такие бизнес-структуры по различным причинам не могут. Заметными прибылями ещё не располагают, но многообещающие перспективы уже заметны. Такое венчурное вливание менее рискованно.

При инвестировании финопераций молодой бизнес-проект получает средства под определенные закупки. Нередко венчурные потоки используют для покупки контрольного пакета. Краткосрочный заем способен поддержать предприятие до получения банковского кредита либо завершения ключевого этапа модернизации.

При вероятности банкротства задействуют спасательное венчурное вливание. С его помощью перекрывают расходы и рефинансируются бизнес-процессы, спасая интересный стартап от вынужденного закрытия. Доля за инвестиции в такой ситуации в УК колеблется от 15 до 40 процентов. Обычно срок венчурного сотрудничества длится от трех до десяти лет.

Плюсы и минусы инвестиций

Иногда единственным вариантом для открытия своего дела у молодых стартаперов становятся венчурные вливания. Пусть приходится отдавать часть от будущего дела, но это все равно лучше, чем полный отказ от идеи.

В случае удачной раскрутки идеи инвестор получает неограниченные венчурные прибыли. Есть масса примеров, когда за умеренный срок возврат превосходил инвестиции в тысячу процентов.

Чтобы раскрутить бизнес-проект, вначале требуется скромная сумма. Банк не заинтересован финансировать неопытного бизнесмена. Человеку очень непросто получить кредит. Венчурные инвестиции вкладчиками вкладываются в интересные стартапы с гораздо большим желанием. Даже при отсутствии видимых перспектив они не требовательны к полнейшей гарантии, закладывания имущества.

С каждым днем работы прибавляется опыт, помогающий венчурному кредитополучателю расти как бизнес-единице. Все более заинтересованы в рисковых вложениях госструктуры. Они осуществляют инвестиции, поощряют такое кредитование, наделяя источник вливаний солидностью.

Инвестиции на развитие бизнесмен-новичок получает реальные. Они свободны от непомерных % по кредиту. Если стартап потерпит неудачу имущество отвечать останется.

В итоге начинающий бизнесмен чувствует большую свободу для экспериментов. Инвестор же щедро делится с ним, кроме инвестиций, знаниями, будучи заинтересованным в рентабельности венчурного проекта. Получается, что кредитор вложился в интеллект, а предприниматель — в средства.

Почти единственным недостатком такого финансирования может стать очень большой риск полностью потерять венчурные вложения. В большинстве современные стартапы связаны с интернетом. Поэтому заранее просчитать прибыль невозможно. Удачными статистика признает лишь пятую часть всех венчурных стартапов.

Особенности финансовых вливаний

Инновационные идеи представляют особый интерес для вкладчиков. Есть несколько способов поиска инвестиций для финансирования:

1. Первый — вступление в бизнес-инкубатор. За % от доли будущей компании организация предлагает экономическую и юридическую поддержку, обучает основам предпринимательства, обеспечивает место под офис и плодотворное сотрудничество.
2. Второй вариант получить инвестиции — использование личных связей. Такой метод малорезультативен для новичков. Роль кредитора чаще всего выполняют члены семьи.
3. Третий способ — участие в ежегодных, поощряемых властями, конкурсах-выставках. Есть вариант найти инвестиции через размещение данных о проекте на биржах бизнес-новичков.

Платформы представляют огромные базы, способствуя заинтересованным в венчурных вливаниях стартап-компаниям в первых шагах.

Для результативного поиска кредитора и запуска идеи команде бизнесменов лучше воспользоваться всеми вариантами.

Источники инвестиций для новичков

Неопытным бизнесменам необходима поддержка. Есть несколько вариантов ее получения. Новичок может обращаться за поддержкой:

• к партнерским программам;
• фондам инвестиционного финкапитала;
• венчурным корпоративным и банковским структурам;
• бизнес-ангелам;
• государству.

Талантливым новичкам лучше обратиться к венчурным фондам либо бизнес-ангелам. Главная цель фонда — выгодно вкладывать свободные средства в перспективные стартапы и получать, благодаря такому венчурному вливанию, огромные прибыли от последующих продаж своих долей. В создании фондов принимают участие «матерые» бизнесмены.

Менеджер подбирает под инвестиции проекты. Экономисты проводят анализ стартапа, оценивая выгоды и возможную прибыль. Разрабатывается бизнес-план со всеми этапами развития венчурной компании, подбором рынков сбыта. Продумывается стратегия роста с учетом всех вероятных форс-мажорных обстоятельств. Наконец, заключается сам договор на передачу инвестиций с указанием прав и долей для каждой стороны.

Предприятие начинает работу со всесторонней поддержкой венчурных инвестиций. Предпринимателя на всех стадиях сопровождают, предоставляя консультации. Реализацией акций либо доли фонд полностью покрывает все вложения.

Стартаперам важно тщательно подбирать потенциальные инвестиции. От этого полностью зависит судьба всего венчурного проекта, успешная и стабильная работа. Перед подачей заявки на инвестиции, следует ознакомиться с имеющимися достижениями фонда, высказываемыми требованиями, предложениями, почитать отзывы о нем. Неплохо пообщаться с уже сотрудничавшими с организацией бизнесменами, достигшими определенных успехов.

Бизнес-ангелы — частные лица, помогающие развивать проекты инвестициями из личных средств. Они способствуют выходу продукта на рынок. Долю они реализуют в случае успеха. Предпочитают действовать самостоятельно либо объединяются в группы с другими инвесторами. В отличие от фонда, средства вкладывают только личные.

Инвестируют профессионально, потому не боятся сотрудничества с новичками, активно осваивают новые сферы деятельности. Конечные решения бизнес-ангелы принимают гибко, руководствуясь собственными опытом и расчетами. Они тщательно внедряются в проект, охотно передают навыки и знания начинающим бизнесменам.

Процесс получения инвестиций

Для небольшой суммы не нужно искать фонды с многомиллионными предложениями. После выбора следует задача грамотной демонстрации проекта для получения положительного ответа по инвестиции.

Внимание инвестора привлекает лишь десятая часть всех идей. Заявки на венчурные вклады обрабатываются в среднем от одного месяца до половины года. Поэтому столь важно выделиться, чтобы получить инвестиции на развитие. Для этого предпринимают следующие действия:

1. Тщательно готовят презентацию. Будущие вкладчики изучают не только макет, но и сплоченность команды, ее готовность к форс-мажору, интенсивной работе. Главное — сразу показать все выгоды для инвестора.
2. Проводят переговоры с менеджерами фонда. Обычно венчурная презентация длится несколько минут. Поэтому воды содержаться не должно. Все мелочи и цифры прорабатывают на случай «неудобных» вопросов.
3. Разрабатывают подробный трехгодичный бизнес-план. На этом этапе подсоединяются сотрудники фонда инвестиций. Прорабатываются методы продвижения, особенности распределения прибылей, учитываются все расходы на модернизацию. Вскоре венчурная финансовая модель превратится в действующее предприятие.
4. Подписывают договор. Есть смысл привлечь для его тщательного изучения опытного юриста, чтобы не просмотреть все подводные камни.

Развитие венчурного инвестирования идет быстрыми темпами. Однако рост сдерживает отсутствие госсубсидий и грантов. Также негативно отражается тот факт, что процент ликвидности отечественного инновационного капитала также невысок.

Вы планируете делать рискованные инвестиции? Расскажите, в какой отрасли?